ОЦЕНКА И МИНИМИЗАЦИЯ РИСКА  В ОФФШОРНОМ БИЗНЕСЕ

При создании оффшорной фирмы, как и при других видах ин­вестирования, важнейшее значение имеет оценка факторов риска. Ключевыми моментами здесь являются репутация и профессиона­лизм секретарской компании — Вашего основного партнера в офф­шорном бизнесе. Личный контакт, знание персональных качеств сотрудников фирмы, опыт совместной работы позволяют улучшить взаимопонимание и снизить степень риска тех или иных операций.

Детальный анализ факторов риска необходим при планирова­нии оффшорной схемы, а также при выборе оффшорной юрисдикции. При этом анализируется возможность использования номи­нального владения акциями или паями, назначения номинальных директоров. Условия доверенностей на право подписи, отказные обязательства номинальных владельцев и директоров должны надежно гарантировать интересы владельца оффшорной компании.

Обычно определяется круг официальных лиц (в юрисдикции регистрации) и служащих компаний, имеющих доступ к конфи­денциальной информации. Сфера потенциальной утечки информа­ции максимально ограничивается.

Учитывается возможность воспользоваться кодированием уп­равления банковскими счетами, открыть фидуциарные депозиты (такие счета открываются в банках при посредничестве банковских трастовых компаний; личность владельца средств в банке в этом случае может быть закодирована). Анализируются степень законо­дательной защиты коммерческой и банковской тайны, полити­ческая и экономическая стабильность, степень престижности и «имидж» юрисдикции.

Необходимо составить четкое представление о том, в какой форме в данной юрисдикции допускается использование номи­нального владения (о чем говорилось выше), каковы правила раскрытия информации при регистрации и в ходе текущей деятельности компании, при каких условиях официальные органы и банки могут открыть конфиденциальную информацию.

Разумно также заранее уяснить механизм обслуживания исков и порядок судебного разбирательства, принятые в данной и других потенциально приемлемых юрисдикциях. Нужно определиться с тем, где будут находиться агент и секретарь компании, куда посту­пит судебный иск, в какие сроки владельцы получат информацию о нем, и разработать варианты действий на случай тех или иных осложнений.